美的集团10亿资金48小时内被骗细节全揭秘

两年前,美国集团000333.SZ财务管理的消息被骗了10亿元引爆舆论。 
两年后,更多细节被披露为事件引发的案件的一部分。  
第一个财务1°C的记者被告知属于10亿元的资金美国分别分别为7亿和3亿,分别在成都,四川和贵州铜仁两地。 
贵州安泰再生资源科技有限公司获得3亿元资金,称安泰公司及其法定代表人沉建忠等自然人被发现涉嫌合同诈骗。 \\ n \\ n r \\ n 
司法材料表明,除了利用安泰公司的资金获取资金外,还伴随着一些金融中介机构的巨大利益。 
双方支付的代理费总额超过1亿元,巨额利益已成为各方共同制造欺诈的强大动力。 
司法材料还表明,美国集团的人员知道主管当局禁止银行为企业发出担保书。然而,面对银行顺利发行保函和明显的漏洞,他们只拍照并盖章保证。美国集团在24小时后。 
贷款。  
此外,1°C的记者还了解到,美的集团还在四川省攀枝花市又遇到了类似事件,共涉及2.5亿元人民币。 r \\ n  
在上述三起事件中,安徽省合肥市中级人民法院一审审理了两起涉及10亿元的案件。 Aetna案件宣判后,被告提出上诉,该案件由安徽省高级法院审理。它还没有被听到。 
由于涉案案件的复杂性,另一案件已被暂停。 
攀枝花案尚未提起公诉。  
美的集团的10亿资金在48小时内被骗。 
 Tailored   \\ n 
李星是美的集团金融中心安徽分行的负责人。他负责安徽各公司的收支结算,银行信贷和融资。 
 2015年,李星和他的同学提到美国打算借钱。 
演讲者不愿听取意图,他的同学聂勇已经注意到了这些有很大兴趣的信息。  
 Shenpingzhong的企业正在努力寻找他们需要经营的资金位于贵州省铜仁市玉屏县千里之外。 
安泰公司由他建立,是环保行业中的一家知名小企业。  
 2011年,安泰公司通过投资促进进入玉屏县。经过多年的发展,它在废旧轮胎回收领域发展良好,但并未为企业创造丰厚的利润。 
相反,由于生产和技术研发的扩大,安泰公司需要大量的资金周转。除了获得银行贷款外,安泰还建立了一个吸收资金的P2P平台。 
这些基金一直保持着公司的正常运作,但沉建中仍然想找到投入更多资金的方法。  
杨振峰,安泰的融资负责人公司,一直在外面运营资金。 
关于融资成本,沉建中指示杨振峰,只要不超过融资总额的24%,公司就可以支付这笔钱。  
此时美的集团的李星和安泰集团的人民并不认识对方。 
李星的同学聂勇的出现,最终
让双方走到一起。  
美的集团的公司结构庞大。为了振兴公司资金,公司选择将公司的部分资金投资于社会并获得利益。 
但是,根据监管要求,企业不能直接从事贷款业务。如果闲置资金用于贷款,他们可以通过银行委托贷款或采用财务管理方法。 
当然,这需要量身定制的产品。聂勇和其他人刚刚提出了理解这个问题的想法。  
首先,聂勇告诉李恩泽和斯伊金关于美国可以借钱的消息。 
 Si Yijin的身份是华创证券的一名工作人员,李恩泽专门从事资本中介业务。  
司法材料显示,在融资期间,安泰公司寻求中介胡和张在深圳。 
在胡和张的推荐下,安振公司杨振峰会见了李恩泽和斯伊金讨论融资问题,并联系了重庆银行贵阳分行贵阳分公司涂永忠。 
 Si Yijin和李恩泽认为,聂勇之前提到的美丽团体应该能够提供资金。  
 Si Yijin和李恩泽也知道美方不能直接放贷以企业和需求金融机构为渠道。 
但是,华创证券不能直接借钱给企业。有必要增加另一家信托公司作为渠道,最后信托公司将借钱给借款公司。 
在向公司领导汇报后,斯伊金终于设计了一套投资和财务管理计划。 
根据投资指示,华创证券与陆家嘴信托签订了陆家嘴 - 安泰信托合同。华创证券作为委托方,陆家嘴信托作为受托人,将向安泰公司捐赠3亿元资金作为信托基金。  
上述方案符合监管部门的要求,合法经营。 
但最后,如果你想进行这笔融资,你需要最重要的文件,也就是说,你必须有一家银行向安泰提供担保函。  
长期在美的集团从事金融业务的李星也知道,作为贷方,最关心的是银行担保函。 
如果没有银行文件,则不能撤回其他条件。 
但是,当时监管部门收紧了担保条件,银行很少为公司发出担保函。 
因此,一旦市场上出现诸如银行担保函之类的罕见文件,它将被反复确认和验证。  
司法材料显示,涉及的担保函融资过程中,涂永忠曾对沉建中说过:担保函只能伪造,不可能一起完成。  
除上述3亿元项目外,聂勇还将通知其他调解员美国集团有关外国贷款的信息。这些调解员还设计了相应的金融项目,资金7亿元,成都有3家有资金需求的企业。 
进去。 
成都项目的渠道公司是上海财通和渤海信托。\\ n \\ n \\ n  
在思义金等人制定财务计划的同时,安泰公司和涂永忠开始准备相关程序。 
由于安泰在贵阳分行贷款,涂永忠因此为安泰公司安排了一系列信用证件;沉建中还安排公司的财务人员修改安泰的房产数据,包括减少负债和提高盈利能力。
等待。 
这些文件首先传递给李星审查,李星被移交给了美国的其他负责人。  
获得公司领导批准后,3月份2016年8月8日,李星和他的风险管理部门同事朱黎明前往贵阳,准备与沉建中和涂永忠在贵阳分公司进行贷款谈判。  
双泉银行办公室  
 2016年3月9日上午,李星和朱黎明来到重庆银行贵阳分公司的屠永忠办公室,看到了沉建中和杨振峰。 
事后来看,李星在这个办公室看到的只不过是一个经过仔细排练的芦苇。  
司法材料在当时恢复了许多故事细节 -    
在双方的谈话中,办公室门被打开,一名男子进来。
屠永忠,沉建中,杨振峰都站起来迎接这名男子。 \\ n \\ n \\ n \\ n  
这是我们的潘,我特别关注安泰的这个项目。 
涂永忠向李阳和朱黎明介绍了贵阳分公司副总裁。 
潘副总裁也热烈欢迎李星和朱黎明谈生意。安泰是一家很好的公司。它是我们公司的优质客户,其发展潜力非常好。 
除了赞扬安泰外,潘副总裁还与李星和朱黎明聊天。 
十分钟后,潘副总统离开了涂永忠的办公室。  
即使引入银行领导,李星仍然最关心的是贵阳分公司是否可以发出担保书到安泰。 
在这方面,涂永忠明确表示没有问题。他还向李安和朱黎明展示了贵阳分公司给安泰公司的信用信息。 
就这样,双方基本达成了协议,只等待最后的签约。  
李星和朱黎明不知道贵阳分公司确实有副省长潘先生,但它不是潘的真正副总裁,而是安泰公司的员工。  
 3月21日,十天后,李星,朱黎明,司义金来到涂永忠的办公室并要求银行加盖担保函。  
李星提交了一份美国保证书。在涂永忠看到之后,他打印了一份印刷申请,并召集他的下属找到了领导的签名。 
很快,另一个银行员工出现的人带着一个带密封的小铁盒进入了涂永忠办公室。 
涂永忠取出银行印章并将其放在担保书上,并盖上总统邓辉的签名。 
随后,李星拍下了担保书的照片,并将其转发给了他的同事,以供美的集团金融中心的财务总监批准。 
原始担保书密封在信封内,由朱黎明和涂永忠在信封两端签字。 
此时,整个业务流程已经完成,安泰公司也很快从美国集团获得了3亿元人民币。  
李星和朱黎明目前还不清楚。两人进入涂永忠办公室领取申请表并盖章,不是贵阳分公司的工作人员。他们也被安泰公司的员工假扮。
贵阳签约后,李星和朱黎明飞到成都,同样的戏剧在等着他们。  
 2016年3月22日上午,李和朱去了成都。陈办公室,中国农业银行成都武侯支行客户经理。 
在此之前,陈还安排李星和朱黎明看到银行的黄兴昌。 
与贵阳分公司的情景类似,黄兴昌也赞扬了需要使用这笔资金的三家公司,并亲自拿出银行的公章,以涵盖美的集团编制的担保函。 
美国集团的7亿资金迅速进入了其他三家公司的账户。  
在短短48小时内,美国集团的10亿美元基金通过其他公司借给了其他公司。假冒银行员工的转介和盖章。  
根据司法机构材料披露的信息,美的集团向安泰公司投资的资金的预期回报率为每年7.35,期限为2年;投资于成都的资金的年化收入估计为6.7%,期限为两年。 
根据这些数据,如果两年期限到期,借款公司将如期偿还本金和利息,美的集团可在两年内收到超过1亿元的利息。  \\ n 
从司法材料中披露的信息来看,围绕美国集团的一系列骗局,他们主演的表演的力量来自他们背后的巨大利益。  
之后安泰公司获得了3亿元资金,用于公司运营的大部分余额,个人没有大笔费用。 
这些包括偿还重庆银行贷款3000万元和50万元利息;提前在美国3500万元;还用来支付各种钱,支付工人工资,返还P2P投资者资金等事项。  
值得注意的是,安泰公司还支付了中介费中介人为4,152万元。其中,李恩泽收到1500万元,斯伊金等人也收到了超过一百万的代理费;涂永忠当时正在合作。 
最初,提出了要求。事情完成后,安泰公司会借给他一些资金来完成性能任务。  
谁被发现被骗?  
两个月后在上述事件中,美国集团知道其财务管理行为陷入了一系列骗局。  
 2017年6月29日,美的集团发表声明称,2016年5月,美的通过内部控制的日常核查,发现委托理财事项存在欺诈风险。第一时间报案,公安机关及时将资产冻结和控制。 
相关人员和其他有效措施最大程度地维护了公司的权益。  
但是,美国集团如何通过司法材料披露了存在的过程。欺骗与美的集团披露的上述信息完全不同。  
一审判决记录在2016年5月27日下午,所有10亿资金被分配给2几个月,当时的贵阳分公司总裁邓辉打电话给美国经理杨,并询问美国是否收到了该银行。 
承诺和担保文件,如果收到,承诺和担保都是假的。  
杨立即告诉李星这种情况,李星也告诉陈
有人和朱黎明同时问斯伊金。 
 Si Yijin的答复是,银行的调查和查询应该归功于银行监管部门的检查要求。美方只需说它没有收到相关文件。 
陈问李星立即问涂永忠,但涂永忠没有回应这种情况。 
陈立即安排李星和朱黎明第二天去贵阳检查银行,而斯伊金也赶到贵阳。 
涂永忠安排安泰公司负责人在机场接机,并表示调查是由于银行监管局的检查,只要说没有收到任何承诺和保证。 #Li,李星,朱黎明和司义金没有听从这个安排,直接找到了邓辉来核实。  
邓辉向李星等人明确表示,作为总统,他我不知道安泰公司的承诺和担保文件的行为。  
根据邓辉的说法,发现问题的原因是该银行对安泰公司进行了贷后检查。并发现它最近进入了3亿元的账户,所以他问安泰公司的资金来自哪里。 
安泰公司回复说,来自一家台湾公司的邓辉对此表示怀疑。经过反复验证,确认资金来自美国集团。因此,邓辉怀疑银行内部的一些人正在为某些企业提供虚假担保。  
李星等人发现屠永忠和邓辉不一致,所以他们去了公安机关检查公章上的公章是否符合公章的记载。当他们得知他们不一致时,他们向美国集团的领导人报告说他们被骗了。 
。  
根据上述司法材料的信息,如果贵阳分公司没有发现问题并向美的集团询问,美的集团仍未意识到承诺函在发现他被欺骗后,美方报告了此案。  
 1°C的记者了解到,自2016年8月起,安泰和成都三家公司的相关负责人已被安徽合肥警方逮捕,屠永忠等银行职员和多家基金中介也被追究刑事责任。 
事件发生后,李恩泽等人已经开始退还代理费。  
安泰和成都的三家公司分为两个案件进行审判。 
由于案件的复杂性,这两起案件的审判经历了几次延期或暂停。 
直到2019年2月16日,安泰公司的案件由合肥市中级人民法院一审判决。安泰公司因单位犯罪被判处罚款。沉建中等人被判定犯有合同诈骗罪,并被判处有期徒刑。沉建中被判处有期徒刑15年。 
在一审判决宣告后,沉建中等人已经提出上诉。安徽高等法院尚未对二审进行审判。  
相关知情人士告诉1°C记者,安泰公司正在按照步骤放假。资本中介的要求。 
从他们签署的各种协议来看,安泰与美国没有合约关系。 
美国方面及其管理人员在处理过程中的表现也难以理解,这已成为案件中的疑问。  
内部人士说,美国经理已经知道银行不能发出担保函,但面对不同地方的两家银行,很容易在短时间内发出担保函,他
我们没有做详细的验证。  
此外,在成都和贵阳签订贷款后,2016年4月15日,美方在攀枝花市借了2亿多元,四川省也一样。 
这笔贷款也有类似的问题,还涉及银行发出担保函。 
由于美国知道银行不能发出担保书,因此在同一时期完成了多少此类业务已成为一个应该澄清的问题。  
 1°C的记者获悉,成都的三家公司及其相关人员也因合同诈骗而被起诉,并由合肥市中级人民法院审理。 
但是,案件仍处于暂停审判状态,尚未作出一审判决。
 

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